Финансовая поддержка семьи: материнский капитал

Финансовая поддержка семьи: материнский капитал

 

Глава 8. Осторожно: материнский капитал!

За 10 лет выявлено более 5 тыс. преступлений, связанных с незаконным обналичиванием средств МСК.

§ 1. Махинации с материнским капиталом

Мошенники не отстают от прогресса, в каждом новом проекте государства неизбежно заводятся паразиты в человеческом обличье, как крысы в самых современных супермаркетах. Там, где пахнет деньгами, они тут как тут, и начинают прогрызать свои норы. Легкие деньги всегда притягивают людей, нечистых на руку. А деньги, которые можно украсть, манят вдвойне. Такие деньги мошенники пытаются "нарыть" на махинациях с недвижимостью, на фальшивых брендах и в других сомнительных схемах обмана. Не упустили они и возможность поживиться на материнском капитале. Более того, деньги материнского капитала сразу стали объектом их пристального внимания.

В сводках МВД России постоянно сообщается о возбуждении уголовных дел по факту мошенничества с материнским капиталом. Особенно в сфере жилья. Это и попытки получить на руки средства МСК, который согласно Закону о материнском капитале можно использовать для решения жилищных проблем, но обналичивать его запрещено. При расчетах за купленную квартиру сумма материнского капитала переводится из Пенсионного фонда РФ на счет продавца (фирмы, выдавшей ипотечный кредит). Умельцы же пытаются обойти Закон.

Например, заключают липовые договоры с кредитными учреждениями о выдаче ссуд на приобретение жилья. После чего документы представляются в Пенсионный фонд РФ. Поскольку бумаги правильно оформлены, деньги переводятся на счет этого кредитного учреждения, а затем делятся на всю "честную" компанию.

В 2011 году в одном из регионов вскрылись следующие факты мошенничества при обналичивании материнского капитала.

Получить деньги из бюджета преступникам помогали молодые мамы. Причем свою долю они тратили на что угодно, но только не на жилье или образование ребенка, как положено по Закону.

Покосившиеся стены, выбитые стекла, в комнатах, заваленных хламом, сыро и темно. Видно, что здесь давно никто не живет. Но если верить документам, которые попали в руки следователей, в этом доме не только проживают 20 человек, но и стоит он 2 млн 400 тыс. руб. Республиканская прокуратура начала проверку, чтобы выяснить, как такое возможно. Обнаружили, что в районе в течение нескольких лет действовала сеть коммерческих организаций, которые помогали местным женщинам незаконным способом обналичить сертификаты материнского капитала.

Местные дельцы разработали схему: они якобы давали ссуды на приобретение жилья, после чего клиентки компании как будто погашали долги деньгами, полученными от государства.

Подельники давали объявление в газете: "Купим ветхий дом. Недорого". Находили в отдаленных поселках полуразрушенные хибары и приобретали за копейки. Поддельные документы подавались в Пенсионный фонд РФ на выплату материнского капитала. Полученные на погашение кредита деньги соучастники делили между собой. Из материнского капитала женщины получали около 100 тыс. руб. Остальную сумму в качестве оплаты за работу забирали себе организаторы махинации.

Ущерб бюджету государства оценивается около 6 млн руб.

Как правило, для мошенников нет ничего святого. Они спокойно и без сожаления, угрызений совести наживаются на доверии, неудачах и горе других людей. Так и случилось с одной из жительниц Пензы - М.

В апреле 2010 года М. родила второго ребенка и, следовательно, получила право на материнский капитал. Тут на горизонте и замаячила новая знакомая Л. Она убедила М., что обналичить материнский капитал можно сразу, не дожидаясь никаких сроков.

- У меня есть хорошие знакомые в Пенсионном фонде и риелтор. Нам все сделают без проблем, - пообещала мошенница и попросила у М. 50 тыс. руб. в качестве вознаграждения за труды. Мол, надо "помощников" задобрить.

М., сомневаясь в успехе, попросила Л. познакомить ее с риелтором, который занимается ее делом. Мошенница пообещала, что агент позвонит. И он позвонил - сама Л. изменила голос и набрала номер М., представившись сотрудницей риелторской фирмы. Уверив новоиспеченную мать, что все в порядке, она попросила за срочность оформления документов 40 тыс. руб. М. ей поверила и передала деньги. Через некоторое время Л. потребовала еще 21 тыс. руб. за хлопоты. Сказала, что через пару дней М. сможет получить свой материнский капитал. Но женщина ждала напрасно. Как выяснилось позже, Л. скрылась с деньгами - всего она "вытрясла" из М. 111 тыс. руб.

Суд признал Л. виновной. Ей назначено наказание в виде двух лет лишения свободы.

Таких примеров махинаций с материнским капиталом множество. Их можно систематизировать следующим образом.

1. Незаконное получение материнского капитала

Документы для получения материнского капитала оформляются на несуществующих (нерожденных) детей. Для этого используются следующие варианты.

Первый вариант - "фиктивные документы". Подделывается справка из роддома или свидетельство о рождении ребенка. Подделки достаточно легко выявляются.

Второй вариант - "фиктивные свидетельские показания". Это более сложный вид мошенничества. Используется положение российского законодательства о том, что если женщина рожала не в роддоме, то документы на ребенка в отделении органа загса можно получить на основе свидетельских показаний.

2. Обналичивание материнского капитала

Услуги по обналичиванию материнского капитала предлагают и частные лица, и компании - чаще всего так или иначе связанные с недвижимостью. От матери требуется только сертификат и доверенность на распоряжение деньгами. Услуги мошенников стоят от 30 до 100 тыс. руб., а некоторые даже готовы довольствоваться 5 - 6 тыс. руб. При этом заранее ничего платить не нужно - комиссия вычитается из обналиченной субсидии. В основном распространены следующие варианты.

Первый вариант - "фиктивная ипотека". Сертификат на материнский капитал предоставляется в кредитные финансовые учреждения для получения займа или кредита, который якобы должен пойти на покупку или улучшение жилья. В случае выявления такого преступления родители ребенка не только остаются без материнского капитала, но и выплачивают процент по полученному кредиту.

Второй вариант - "фиктивное свидетельство на право собственности". В Пенсионный фонд РФ представляют недействительные документы о государственной регистрации права собственности, хотя никакого жилья семья не покупала. Здесь чаще всего оказываются замешаны сотрудники Росреестра, которые за определенную мзду выдают фальшивые бумажки.

Третий вариант - "покупка жилья, непригодного для проживания". За гроши покупается уже реально несуществующий, но еще не исключенный из реестра недвижимости дом (например, недавно снесенный или сгоревший дом).

Четвертый вариант - "фиктивный договор купли-продажи". Представляется договор купли-продажи дома (чаще всего у близких родственников), хотя сделка в действительности не совершается.

Пятый вариант - "фиктивный ремонт". Представляется договор со строительной компанией и акт приемки выполненных работ о якобы проведенном капитальном ремонте жилья.

Шестой вариант - "фиктивная оценка стоимости". За небольшую цену (несколько десятков тысяч рублей) покупается земельный участок под индивидуальное строительство или уже существующий добротный дом, но, например, находящийся в глухой деревне. Оценочная компания предоставляет фиктивный отчет об оценке стоимости недвижимости, где указывается стоимость, значительно превышающая реальную. Такой вариант с одним и тем же домом или земельным участком может использоваться многократно.

Далее – § 2. Меры по защите материнского капитала от мошенников